借款擔保方“內訌”致票據詐騙曝光湖北銀行被騙4000萬
2019-05-25 07:05 作者:秦玉芳 來源:中國經營網

本報記者 秦玉芳 廣州報道

近日,中國裁判文書網公布的一份裁判文書顯示,湖北綠源建筑勞務有限公司(以下簡稱“綠源公司”)以虛構工程合同和虛報企業的經營狀況等欺騙手段,獲取湖北銀行授信額度,并騙取湖北銀行貸款2000萬元、承兌匯票2000萬元;同時,湖北銀行向沒有真實貿易背景的綠源公司關聯企業進行受托支付,放款2個小時內轉回綠源公司銀行賬戶用以支付該企業此前一筆銀行貸款。

對于綠源公司虛假合同騙取貸款等問題,《中國經營報》記者向湖北銀行方面發送了采訪函。湖北銀行方面認為,目前此案正處于再審期間,為遵守司法,暫不接受媒體記者采訪。

虛假合同騙取銀行貸款

判決書顯示,2013年11月5日,綠源公司以支付公司各項目材料款項為由,向湖北銀行大悟支行申請2000萬元銀行承兌匯票敞口的授信業務。

法院證實,在上述貸款申請時,綠源公司提供了虛構、偽造的綠源公司與湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局橋隧工程有限公司項目經理部簽訂的工程勞務合同等供湖北銀行大悟支行授信評查,并以“湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局橋隧工程有限公司項目經理部”不少于5000萬元的應收賬款作質押擔保。

經銀行審核后,湖北銀行大悟支行與被告綠源公司簽訂了《授信協議》,授信金額為2000萬元,授信期間為12個月,從2014年1月3日起到2015年1月2日止。

2014年12月21日,綠源公司又以承建貴州盧洞溪隧道項目和大坪隧道項目施工需資金為由,向湖北銀行大悟支行申請4000萬元授信業務(其中流動資金貸款2000萬元,銀行承兌匯票敞口額度2000萬元)。

接連貸款目的是償還舊貸款。綠源公司方面稱,其與原告湖北銀行大悟支行協商一致,以新貸還舊貸。

為取得銀行貸款,綠源公司向湖北銀行提交了單位基本情況的資料、財務報表和七份工程承建的工程合同。

判決書顯示,2014年12月30日經湖北銀行孝感分行授信評審委員會批準,同意辦理綠源公司綜合授信額度4000萬元(流動資金貸款額度2000萬元,銀行承兌敞口額度2000萬元),授信期限1年,該筆授信由中祥公司提供商業用房作抵押擔保。

實際上,綠源公司提交的七份合同存在虛假和虛報的情況。法院證實,綠源公司提交的七份工程承包合同中,綠源公司與中交一公局橋隧公司沿德高速二標段項目經理部簽訂的貴州省大坪隧道工程合同等四份工程合同經查證均是虛構、偽造的合同;另外三份為工程合同虛報工程款和應收工程款。另外,綠源公司為向湖北銀行大悟支行貸款提交的資產負債表和會計報表顯示,公司應收賬款24708余萬元,公司實際應收賬款為12000余萬元。

上述貸款逾期后,湖北銀行于2017年6月向法院提起訴訟,要求綠源公司償還該行綜合貸款的本息,中祥公司承擔連帶清償責任。

早在2016年8月,中祥公司法定代表人熊某堂就已向大悟縣公安局報案,稱綠源公司法定代表人熊某要求其為湖北銀行大悟支行4000萬元授信額度提供擔保;作為條件,綠源公司熊某承諾取得貸款后將貸款的一半即2000萬元優先提供給中祥公司有償使用;貸款資金到賬后,中祥公司一直未能獲得該筆資金使用權。大悟縣公安局于2016年10月18日以綠源公司騙取貸款罪予以立案。

大悟縣法院公布的(2018)鄂0922刑初73號刑事判決書顯示,法院認定綠源公司以虛構工程合同和虛報企業經營狀況等欺騙手段,獲取銀行授信額度,并以此得到銀行貸款2000萬元、承兌匯票2000萬元,使銀行巨額資金陷入巨大風險,屬其他特別嚴重情節,其行為已構成騙取貸款罪。

值得注意的是,屢次提交虛假合同申請貸款,以新貸還舊貸的同時,綠源公司仍被評為湖北銀行A級、支持類的準入客戶。

*除《中國經營報》署名文章外,其他文章為作者獨立觀點,不代表中國經營網立場。

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